Bitpie钱包会被风控吗？一篇文章讲清风控机制与如何避免

导读： 讨论数字资产钱包之际，用户通常最为关切的是资产安全方面的问题，而“风控”属于其中的关键所在。身为一款广为人知的去中心化钱包，Bitpie就私钥管理这一情况为用户赋予了自主控制权...

讨论数字资产钱包之际，用户通常最为关切的是资产安全方面的问题，而“风控”属于其中的关键所在。身为一款广为人知的去中心化钱包，Bitpie就私钥管理这一情况为用户赋予了自主控制权，这表明从理论层面来讲主要的“风控”责任归属于用户自身。可是，这并不表明钱包服务方在其中完全没有起到作用，其内置的安全机制、针对网络环境的监测以及和第三方服务的交互方式，均构建成了一个具备多层次的风险控制体系。

Bitpie钱包风控机制是什么

私钥的本地化安全存储和交易确认环节，是Bitpie钱包核心风控机制的主要围绕点，它不托管用户的私钥；这可是最根本的风险防控设计呀，将资产遗失的主要风险，由借助平台转为了依靠用户个人的保管能力，钱包自身会运用加密算法、本地生物识别，像指纹、面容ID等多种技术，来保障私钥在设备上的安全隔离开。

当连接去中心化应用（DApp）之际，或者对交易予以执行之时，Bitpie会针对有待签名的交易信息展开解析以及展示，从而让用户能够清楚明晰交易对象以及金额。这般透明的交互进程本身便是一类风控，其防止了恶意合约于用户未知情的情形下转移资产。钱包自身并不具备冻结用户资产或者拦截合法交易的权限，它的风控更多呈现于事前的预警以及用户教育方面。

Bitpie钱包为什么会被风控

这里提及的“被风控”，一般并非是指钱包软件主动去限制用户，而是指用户于使用进程中有可能触发的、源自外部关联方的限制条件。最为常见的情形会出现在与中心化服务进行交互的阶段。比如说，当用户借助Bitpie内置的币币兑换、买卖交易此类功能连接第三方合规服务商的时候，这些服务商为了遵循所在地的反洗钱（AML）法规要求，会针对交易行为展开监测。

要是用户的交易模式呈现异常状况，像短时间之内不停频繁地进行大额转账，以及关联地址被标记成高风险等等这种情况，那么为该用户提供流动性或者法币通道的第三方合作伙伴没准会暂停服务，并且还会要求进行身份验证。这可不是Bitpie钱包其自身做出的行为，却是其集成的生态伙伴按照自身的合规政策执行的操作，用户在感知方面大概率会显现为“交易无法完成” 。

如何避免Bitpie钱包账户被风控

避免出现风控状况的关键之处在于明白风险产生的源头进而在使用方面加以规范，首先，要保证钱包具备纯粹性，也就是只把它当作去中心化的资产存储以及管理方面的工具，私钥还有助记词一定得进行离线备份，千万不能向任何人透露，其次，在举办牵涉法币或者与中心化平台产生交互的操作之时，要预先了解并且遵守服务商设定的要求，如实去完成必要的身份认证，也就是KYC 。

在运用DApp之际，要保持警觉态势。仅授权值得信赖的智能合约，并且要认真细致地核对每一回交易签名的具体细节，切不可盲目地授权毫无限制的额度。需定期将钱包更新至官方的最新版本，以此来保障能够享受到最新的安全防护措施和应对手段等。从本质层面来讲，规避风控的最佳策略是提高自身的安全意识以及区块链相关知识储备储量，成为一个谨慎且行事透明公开的参与者角色等。

Bitpie钱包风控了怎么办

要是碰到交易被卡住，或者功能没法使用，首先得冷静去判断风控的源头。查看网络是不是正常状态，交易矿工费设置得是否合理。要是经由Bitpie开展兑换或者买卖时，提示“交易受限”，或者需要“联系客服”，这一般指向起第三方合作方的风控 。

在这个时候，应当去查看钱包里面的通知，或者是帮助中心，依照指引去联系对应的第三方服务商客服，配合提供有可能被要求的身份证明，或者是资金来源说明等之类的材料。整个这样的过程，是需要用户直接和第三方进行沟通从而解决的。一定要记住，真正的Bitpie官方客服，是绝对不会主动去索要你的助记词，或者私钥，又或者短信验证码的。

Bitpie钱包风控与中心化交易所风控有什么区别

两者的风控逻辑存在着本质上的区别。中心化交易所（CEX）如同银行一般，会对用户资产进行完全托管，其开展的风控活动是主动性质的、属于中心化的范畴。在这其中，交易所自身有能力直接去针对账户实施冻结操作，能够取消相关交易，还可以针对提现情况展开审核，以此来达到防范洗钱行为、欺诈行为或者市场操纵行为的目的，而相应的权力以及所产生的责任全部都集中在平台方那里。

Bitpie是去中心化钱包，它的风控特点是被动的，是以用户为核心的。它没办法去触碰也不能控制用户资产，主要是供给安全工具以及风险提示。所说的“风控”更多是因为用户自身管理存在欠缺（像丢失私钥这种情况），或者是外部生态伙伴（例如合规交易服务）所施加的限制。前者指的是平台针对用户账户的控制，后者是工具跟外部环境对用户行为的约束 。

Bitpie钱包安全使用的建议是什么

居首要位置的相关建议乃是去肩负起自我监护的职责，妥当保管助记词，运用像钢板这般的物理介质进行离线备份，并且要分散开来存放，别去截屏或者存储于联网设备里面，给钱包设定强密码并启用所有能够使用的生物识别锁，在运用新功能之前，花费时间去阅读官方文档或者指南。

环境清洁要保持，仅在安全没病毒的设备之上安装以及使用钱包，公共Wi-Fi使用需谨慎，任何索求私钥、助记词的链接或者信息都要保持“零信任”，最后，资产需合理分散，所有数字资产别集中于一个钱包地址，可依据用途和金额，借助Bitpie创建多个钱包来进行分散管理，以此降低单点风险。

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